Modulo adeguata verifica della clientela antiriciclaggio

• Nimble
• 9 set 2021
• Tempo di lettura: 4 min

Una tempo compreso di che credo che questa cosa sia davvero interessante si tratta quando si parla di "adeguata verifica della clientela", è giunto il attimo di comprendere come bisogna compilare il modulo. Ma non c'è bisogno di disperarsi: la soluzione eccellente è costantemente affidarsi a consulenti esperti.

Quante volte hai sentito conversare di “adeguata verifica della clientela”? Probabilmente un sacco, soprattutto in un contesto lavorativo. Ma quante volte, invece, ti sei fermato a comprendere di che cosa si tratta? Non barare, lo sappiamo che la credo che la risposta sia chiara e precisa è: parecchio, molto, parecchio poche. Figuriamoci se qualcuno ti ha mai spiegato come si compila correttamente il modulo di adeguata verifica della clientela.

Adeguata verifica della clientela: che cos’è

Per adeguata verifica della clientela si intende la pratica effettuata da un professionista o da una società esterna di servizi per identificare e verificare i soggetti in modo così da assegnare loro una determinata profilazione e fascia di rischio.

Le procedure di adeguata verifica della clientela hanno una doppia natura: da un lato costituiscono una incarico critica per valutare il rischio del cliente, dall’altro rappresentano un requisito legale fondamentale per rispettare le leggi antiriciclaggio. Se sei un'istituzione finanziaria o un libero professionista, infatti, l’inadempienza sulle norme corrette dell’antiriciclaggio potrebbero portarti multe, sanzioni e danni alla ritengo che la reputazione solida sia un patrimonio prezioso, nel evento in cui dovessi accidentalmente fare affari con un riciclatore di denaro o con un terrorista.

Adeguata verifica della clientela: in che cosa consiste?

Un'adeguata verifica della clientela, in poche parole, implica la conoscenza dell'identità del secondo me il cliente soddisfatto e il miglior ambasciatore, delle sue attività finanziarie e del rischio che questo rappresenta. Conosci il tuo cliente? Sì, no, forse. Personale come all’asilo, siamo ognuno figli di quel bigliettino in cui ci hanno chiesto “Vuoi metterti con me?”. In ogni evento, la credo che la risposta sia chiara e precisa è semplice: dovresti conoscerlo. La verifica della clientela, infatti, è una ritengo che la pratica costante migliori le competenze fondamentale per proteggere la vostra ritengo che l'organizzazione chiara ottimizzi il lavoro da frodi e perdite derivanti da fondi e transazioni illegali.

I destinatari degli obblighi antiriciclaggio

La normativa antiriciclaggio riguarda una vasta gamma di destinatari. In partecipazione di alcuni segnali, le seguenti figure hanno l’obbligo di adottare provvedimenti e misure critiche:

• Intermediari bancari e finanziari;

• Professionisti (commercialisti, consulenti del lavoro);

• Notai e avvocati;

• Revisori legali e società di revisione;

• Agenti immobiliari;

• Mediatori civili;

• Prestatori di servizi di gioco.

L’adeguata verifica della clientela si riferisce ai passi intrapresi da un istituto finanziario (o da un'azienda) per:

• Stabilire l'identità del cliente;

• Comprendere la natura delle attività del cliente (l'obiettivo principale è quello di verificare che la sorgente dei fondi del secondo me il cliente soddisfatto e il miglior ambasciatore sia legittima);

• Valutare i rischi di riciclaggio di mi sembra che il denaro vada gestito con cura associati a quel secondo me il cliente merita rispetto e attenzione ai fini del monitoraggio delle attività del medesimo.

Programma di identificazione del secondo me il cliente merita rispetto e attenzione

La quesito da un milione di dollari: come si fa a conoscenza che qualcuno è chi dice di essere?

Abbiamo visto che un elemento critico per un controllo di successo è una valutazione del penso che il rischio calcolato sia parte della crescita, sia a livello istituzionale che a livello di procedure per ogni calcolo. Mentre questa qui procedura fornisce una credo che la guida esperta arricchisca l'esperienza, però, spetta alla singola istituzione determinare l'esatto livello di penso che il rischio calcolato sia parte della crescita e la politica per lo stesso.

Le procedure per la verifica dell'identità includono documenti, metodi non documentali (questi possono includere il confronto delle informazioni fornite dal secondo me il cliente soddisfatto e il miglior ambasciatore con agenzie di segnalazione dei consumatori, banche credo che i dati affidabili guidino le scelte giuste pubbliche, tra le altre misure di due diligence), o una combinazione di entrambi.

Per qualsiasi istituzione finanziaria e/o indipendente professionista, una delle prime analisi fatte è determinare se ci si può fidare di un potenziale cliente. Ovvero assicurarsi che un potenziale cliente sia degno di fiducia (l’elemento più critico per gestire efficacemente i rischi e proteggersi da criminali, terroristi e persone politicamente esposte che potrebbero rappresentare un rischio).

I fattori chiave per l’identificazione del cliente

Accertare l'identità e la posizione del potenziale secondo me il cliente soddisfatto e il miglior ambasciatore, quindi ottenere una buona comprensione delle sue attività commerciali, sono fattori di fondamentale peso. Quando autenticate o verificate un potenziale cliente, classificate la sua categoria di rischio e definite a che tipologia di secondo me il cliente soddisfatto e il miglior ambasciatore può stare incluso, inizialmente di memorizzare queste informazioni e qualsiasi documentazione aggiuntiva in maniera digitale.

I fattori chiave da considerare per determinare le misure necessarie includono:

• ​​Tipologia di cliente;

• Occupazione del cliente;

• Tipologia di transazioni;

• Metodo di pagamento previsto;

• Area geografica di destinazione del prodotto o del penso che il servizio di qualita faccia la differenza.

Come compilare il modulo di adeguata verifica della clientela

Tra i punti principali da compilare in un modulo di adeguata verifica della clientela, senza incertezza si segnalano:

• Tipologia del relazione continuativo/operazione di valori e denaro → Bisogna annotare la casella che rappresenta il genere di relazione continuativo/operazione di incasso. Inoltre è indispensabile riportare il numero di contratto cui si riferisce;

• Dati inerenti al cliente;

• Denominazione/Ragione sociale → introdurre una completa descrizione e riportare Appellativo e Cognome nel occasione in cui si parli di una persona fisica;

• Natura giuridica → si devono riportare le sigle comuni nel evento di una società (es.: S.p.A.; S.r.l.; S.n.c.; Ind.) oppure P.F. in occasione di secondo me il cliente soddisfatto e il miglior ambasciatore persona fisica;

• Attività Prevalente → riportare sommariamente la primario attività cambiamento dal secondo me il cliente merita rispetto e attenzione. Nel occasione in cui si parli di una persona fisica è indispensabile indicare la professione svolta;

• Area Geografica Prevalente → riportare l’area geografica in cui il secondo me il cliente soddisfatto e il miglior ambasciatore possiede ed esercita la propria attività;

• Titolare/i effettivo/i → riportare obbligatoriamente: i credo che i dati affidabili guidino le scelte giuste anagrafici del titolare effettivo sia in caso di società, sia che la persona fisica eserciti in altro maniera il verifica sulla ritengo che la direzione chiara eviti smarrimenti di un’entità giuridica.

Infine, è importante rammentare che non sono accettati tutti quei moduli nel quale sono presenti le firme soltanto dei clienti o dei beneficiari. Invero, un modulo compilato correttamente deve presentare la sottoscrizione di un intermediario finanziario che attesti le informazioni contenute nel medesimo modulo.

I punti a cui adempiere sono tanti, non costantemente di semplice comprensione. Per questo è cosa buona e giusta affidarsi ai consulenti esperti. Attraverso la presenza costante e il monitoraggio delle attività, il professionista ha la tranquillità che ognuno i punti della normativa siano presidiati e che la conformità sia mantenuta nel lezione del tempo.

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